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    星驛付、現代金控、樂刷等八家支付機構因業務違規被罰718萬元

      近期,央行石家莊中心支行一連開出多張罰單,涉及多家持牌支付機構,直指涉事機構在收單業務方面存在違規。本次公布的罰單涉及八家機構以及各家機構的相關負責人。八家支付機構罰單金額累計718萬元。

      值得一提的是,曾屢次被罰的樂刷再次出現在名單中。同時記者注意到,樂刷旗下樂宜付近期遭到部分消費者的大量投訴。據悉,此次樂刷被罰原因與“二清”POS機有關。記者由此致電樂刷。截至發稿,電話暫未接通。

      星驛付、現代金控被罰超百萬元

      就央行石家莊中心支行公布的罰單來看,此次遭受處罰的八家支付機構有福建國通星驛網絡科技有限公司河北分公司(下稱“星驛付”)、現代金融控股(成都)有限公司河北分公司(下稱“現代金控”)、樂刷科技有限公司石家莊分公司(下稱“樂刷”)、中付支付科技有限公司石家莊分公司(下稱“中付支付”)、開店寶支付服務有限公司河北分公司(下稱“開店寶支付”)、聯動優勢電子商務有限公司河北分公司(下稱“聯動優勢”)、上海匯付數據服務有限公司石家莊分公司(下稱“匯付支付”)、北京暢捷通支付技術有限公司河北分公司(下稱“暢捷支付”)。

      在此次處罰中,有兩家支付機構被罰超百萬元。其中星驛付被罰140萬元。該罰單也是此次罰單中金額最大的一張。相關負責人星驛付市場管理部副總監黃旭英被罰款5萬元。而此前,星驛付在2018年因執業業務規范存在不合規行為收到千萬級巨額罰單?! ?/p>

      

      而另一家收到百萬級罰單的現代金控被罰104萬元。相關負責人現代金控河北分公司副總經理王志杰被罰款5萬元?! ?br/>

      此外,八家支付機構除了暢捷支付沒有違反收單業務本地化經營管理規定外,其他機構均因違反特約商戶實名制審核管理規定;違反收單銀行結算賬戶管理規定;違反收單業務本地化經營管理規定;違反外包業務管理規定被處罰。

      除上述的支付機構外,中付支付與開店寶支付均被罰款83萬元;聯動優勢與匯付支付均被罰款77萬元。而暢捷支付作為此次被罰金額最少的支付機構,也被罰款65萬元。五家支付機構的相關負責人中付支付副總經理王偉音、開店寶支付河北分公司風控經理張雷、聯動優勢河北分公司總經理孫浩、匯付支付收單事業部總監譚曉晶、暢捷支付總經理高龍飛均被罰款5萬元。

      在今年3月1日剛剛開始生效執行的《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知》中,對收單業務方面也有多方面的新要求。該通知要求支付機構核實入網商戶身份信息,并對其收單業務進行持續的檢測、核對。而商戶實名制要求不到位,也是本次相關機構被罰的主要原因。

      樂刷因“二清”POS機被處罰,近期投訴纏身

      除上述的超過百萬的大額罰單,屢次被罰的樂刷再次出現在名單中,受到關注。樂刷此次被罰89萬元。而相關負責人石家莊分公司業務負責人張玉山被罰5萬元?! ?/p>

      樂刷于2013年7月31日在深圳市市場監督管理局南山局登記成立,由港交所上市公司移卡全資控股。該公司經營范圍包括電子商務、電子支付、支付系統、支付結算和清算系統的技術開發等。

      與此同時,截至3月22日,據黑貓投訴平臺顯示,樂刷近一個月的投訴量將近600條,投訴內容多為樂刷拒返還保證金、私自扣費等?! ?/p>

      根據消費者發布的投訴信息顯示,部分消費者在使用樂宜付POS機時有業務員說需要消費者花費299元對POS機進行激活,而激活后,公司會將錢返還到卡里。該業務員還承諾此過程沒有隱藏消費。而在消費者激活后,錢款并沒有被返還。

      更有消費者稱,其在2020年經深圳樂刷公司業務員上門推銷“樂刷”POS機產品時,該公司業務員承諾永不調價,費率為0.45%,而在2022年該名消費者偶然間發現樂刷在未通知客戶的情況下私自調高費率至1%,造成嚴重損失。同時,該消費者稱在樂宜付APP上根本看不到所有刷卡的消費記錄,也沒有使用費率的公示。

      據悉,此次樂刷被罰原因與“二清”POS機有關。目前,市場上申請二清機的消費者,主要是想從事信用卡套現的個人或者小商戶。由于他們達不到銀行或是支付公司核批POS機的標準,就會去一清商戶租賃或購買二清機。大部分一清商戶是以出租或出售POS機為主營業務的皮包公司,根本不對申請者進行審核。這導致市面上出現了大量主要從事違法套現的POS機,隱藏著信用卡套現風險。

      來源:中國經濟網


    (責任編輯:ZL)
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