• <bdo id="0q6gw"><samp id="0q6gw"></samp></bdo>
  • <bdo id="0q6gw"></bdo>
  • <code id="0q6gw"><button id="0q6gw"></button></code>

    火幣網交易所:疑在國內開展實質業務 投資者權益或因霸王條款難以保障

      北京尋真律師事務所王德怡認為:“虛擬貨幣創造暴富的神話,但這個領域更多的是風險和陷阱?!?/p>

      今年以來,在警方公布的多起電信詐騙和洗錢犯罪案件中,虛擬貨幣交易所頻被涉及,其中“Huobi Global”(現更名為“火幣全球站”,以下簡稱“火幣網”)數字資產交易所因多次成為犯罪分子洗錢“綠色通道”而受到廣泛關注。

      另外,風控再次升級。除了監管層高壓嚴打,銀行也開啟力度更大的反洗錢動作。近日,中信銀行在官網首次明確指出,一經發現任何機構或個人將中信銀行賬戶用于交易比特幣、萊特幣等,中信銀行有權采取暫停相關交易、注銷相關賬戶等措施。

      此外,因無法正常交易遭遇投資損失時,投資者權益在平臺非法經營和嚴苛的合同條款規定下往往難言保障。對此,多位專家及律師對消費者發出提示:“要警惕投資風險,進行合理投資”。

      境內提供服務?

      今年以來,行情走高,投資者投資熱情高漲,作為三大虛擬貨幣交易所的火幣網也迎來發展“機遇”。

      但在我國,虛擬貨幣交易所在境內開展業務是不合法行為。早在2017年9月4日,中國人民銀行等七部委發布《關于代幣發行和融資風險的公告》(以下簡稱“94公告”),其中提出“任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、‘虛擬貨幣’相互之間的兌換業務,不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或‘虛擬貨幣’,不得為代幣或‘虛擬貨幣’提供定價、信息中介等服務?!?/p>

      而近期隨著“牛市”開啟,虛擬貨幣交易所再次在中國境內落地實質性業務。4月27日,廣州蘋果手機用戶孫磊(化名)在微信上收到朋友發送的邀請海報,經過注冊后,其通過“本地下載”的方式成功下載了火幣網APP,成功登陸后開始了解交易詳情。

      與記者此前了解不同的是,此次張磊首次登陸APP不僅不需要“翻墻”,還需上傳身份證正反面進行身份認證。此外,注冊時,張磊還需進行手機號碼核驗,至此張磊已完成實名認證四要素中的三要素信息核驗(四要素為:姓名、身份證號碼、銀行卡、手機預留號碼)。

      火幣集團公關總監趙女士向記者表示:“火幣global在海外,國內無法下載?!逼溥€稱:“本地下載這個,跟國內開展業務沒關系?!?/p>

      在該APP具體買賣頁面中,火幣網不僅提供“幣幣”交易,還有“逐倉杠桿”交易以及“法幣”交易方式。但這里所謂的“法幣交易”并非通過法定貨幣直接購買、出售或交易數字資產,而是通過場外交易(OTC,over the counter)方式,使賣方和賣方點對點單獨交易,平臺僅作為擔保方介入買賣。大多數交易所通過這種方式規避了監管所要求的“禁止從事法幣與代幣之間的兌換業務”。

      而根據火幣網發布的《OTC交易規則》,其還間接納入支付寶、微信等支付方式。其稱:“非實時到賬方式目前包括支付寶轉銀行卡、微信轉銀行卡、17:00-9:00超5萬訂單用單筆轉賬等方式,隨著各支付通道業務的變化,非實時到賬方式的具體類型將相應進行調整”。

      在該規則中還寫道:“付款時備注類似‘數字貨幣、BTC、比特幣、火幣’等字樣的,賣方有權選擇繼續成交或退款不成交?!?/p>

      去年11月,已有業內人士開始討論在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析,其中“任何組織或個人在中國境內或境外提供‘虛擬貨幣’交易服務,并在中國境內建立人民幣通道和資金池,收取交易手續費等行為,被法律禁止”被反復提及。

      北京尋真事務所王德怡律師表示:“如果服務器在境內肯定是違法的,在民事上涉嫌非法或無效交易,在刑事上涉嫌非法經營或者詐騙?!钡捎陔y以定義軟件中是否自帶翻墻功能,因此在境內即便提供了實質性服務,在法律上也難以定義其是否涉嫌違法。

      難言投資者權益保護

      目前,根據火幣網的《用戶協議》介紹,Huobi Global Limited是一家根據塞舌爾共和國相關法律在塞舌爾共和國注冊成立的公司,該公司運營網站www.huobi.pr,是一個專門供用戶進行數字資產交易和提供相關服務的平臺。該網站在中國境內無法打開。

      那么,張磊進行交易的是個怎樣的網站?根據張磊提供的資料顯示,目前火幣網在中國境內可打開的官網地址為www.huobi.ms。有老用戶表示,“2017年9月監管文件下發,國內所有交易平臺都轉移到海外。94公告至今,火幣網址域名經常更換,但主域名(huobi)都沒變,期間換過vc/io/me/sc/mn,算是慣例了?!?/p>

      數字貨幣的上漲行情令不少投資者瘋狂,部分投資者跑步甚至加杠桿入場。同時,由于交易所主客觀原因出現網絡波動故障,導致投資者因無法下單或登錄,損失慘重,大量杠桿合約投資者爆倉。

      這種情況下,投資者向交易所討要說法時困難重重。王德怡律師稱:“如果他們使用真實的虛擬貨幣進行交易,相關投資權益難以得到我國法律的有效保護?!?/p>

      裁判文書網顯示,在《金晨與北京火幣天下網絡技術有限公司網絡侵權責任糾紛一審民事裁定書》中,法院依據94公告內容作出如下判定:“民事訴訟法保護的是基于民事法律關系產生的訴訟利益,非法利益不受法律保護。本案中,原告訴請指向的標的物是比特幣......本質上是一種未經批準非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。據此,因比特幣產生的債務,均系非法債務,投資者須自行承擔投資風險,原告起訴事項不屬于人民法院受理民事訴訟的范圍,故本院予以駁回?!?/p>

      另外,盡管在火幣網中有“先行賠付”的承諾,但當投資者向平臺提出異議時,平臺在訴訟中辯稱用戶點擊同意《用戶協議》理應知道并接受其所交易的平臺是境外平臺的事實,且根據《用戶協議》管轄約定,用戶應在塞舌爾島適用該地法律,向火幣網提起訴訟。

      

    火幣網交易所:疑在國內開展實質業務 投資者權益或因霸王條款難以保障


      *官網截圖

      對于爭議,火幣網在《用戶協議》中有如下表述,其中規定將爭議提交至ICC國際仲裁員,仲裁地點在新加坡,任何仲裁需用英語進行,這對于大多數想要維權的投資者來說維權成本都太高,進而不得不選擇放棄。

      

    火幣網交易所:疑在國內開展實質業務 投資者權益或因霸王條款難以保障


      *用戶協議截圖

      上海正策律師事務所董毅智律師稱:虛擬貨幣交易在我國是違法,這毋庸置疑,但最主要的是在司法層面,關于數字貨幣在中國境內交易如何認定,執法實操層面由誰來負責,如何推進,這可能是大家要探討的,并不是簡單來認定的?!?/p>

      風控升級

      早在2018年,監管進一步要求地方政府對于在當地注冊的集中數字貨幣交易場所,包括采用“出?!毙问嚼^續為國內用戶提供服務的網站平臺,持續加強清理整頓。

      2019年,中國互聯網金融協會進一步強化風險提示,提醒投資者關注境內外政策風險,遠離非法金融活動,并強調境外平臺同樣存在系統安全、市場操縱和洗錢等隱患。

      今年,4月22日,中信銀行率先發布《關于禁止使用我行賬戶用于比特幣交易的聲明》,其稱,“從即日起,任何機構和個人不得將我行賬戶用于比特幣、萊特幣等交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動,不得通過我行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現,我行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施”。

      目前,我國沒有政府部門對數字貨幣交易所專門進行監管或主管。北京大學普惠金融與法律監管研究基地副主任顧雷認為:“對于虛擬貨幣交易所的監管只是一個時間問題,因為央行只承認人民幣數字貨幣,即中央銀行發行的數字人民幣。對于其他形式的數字貨幣或虛擬貨幣一概不予承認其合法地位?!?/p>

      不予承認就不會允許交易,顧雷稱:“金融監管機構率先打擊交易所掛牌交易的虛擬貨幣或數字貨幣,而非直接對交易所平臺加以規范,這體現的是監管的策略,對開展非法的數字貨幣掛牌交易的交易所的清理整頓也是今后我國金融監管的一個必然之舉?!?/p>

      董毅智律師表示:“從宏觀上看,世界各國的央行態度都相對明確,可能在一個不會特別長的周期內,所有貨幣資產行業都會遭到全球央行的一致 ‘圍剿’。包括支付、數據、網絡等都會有一些配套監管措施來跟進,不排除多部門、甚至多國的協同?!?/p>

      數字加密貨幣一直都是監管關注的重點,顧雷表示:“目前虛擬貨幣交易所都是地下的,僅限于特定對象交易,并未正式對外經營,其涉及面也很有限。一旦交易規模增大,危害到社會公眾利益,監管就會出手打擊?!?/p>

      央行不斷重申,我國只有一個合法的數字貨幣就是“數字人民幣”,多位專家和律師共同發出提示:“投資者要強化風險意識,保持理性,遠離各類非法金融活動?!?/p>

      對于上述相關風險,《中國科技投資》向火幣集團相關人士進行求證與核實,截至發稿,未獲回復。

      來源:中國科技投資


    (責任編輯:范強力)
    加載更多

    媒體矩陣

    • 看西部
      西部最具影響力的綜合性門戶網站
    關于本網 廣告服務 投稿通道 招聘啟事 聯系我們 免責條款 人員名錄
    午夜精品久久久久久不卡
  • <bdo id="0q6gw"><samp id="0q6gw"></samp></bdo>
  • <bdo id="0q6gw"></bdo>
  • <code id="0q6gw"><button id="0q6gw"></button></code>